21 ян­ва­ря 2019 го­да на офи­ци­аль­ном сай­те Бан­ка Рос­сии бы­ло раз­ме­ще­но Ука­за­ние Бан­ка Рос­сии от 17 ок­тяб­ря 2018 N4937-У «О по­ряд­ке пред­став­ле­ния не­кре­ди­т­ны­ми фи­нан­со­вы­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми в упол­но­мо­чен­ный ор­ган све­де­ний и ин­фор­ма­ции в со­о­т­вет­ствии со ста­тья­ми 7, 7.5 Фе­де­раль­но­го за­ко­на «О про­ти­во­дей­ствии ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма».

Ука­за­ние Бан­ка Рос­сии №4937-У вы­пу­ще­но вза­мен Ука­за­ния Бан­ка Рос­сии от 15 де­ка­б­ря 2014 г. N3484-У «О по­ряд­ке пред­став­ле­ния не­кре­ди­т­ны­ми фи­нан­со­вы­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми в упол­но­мо­чен­ный ор­ган све­де­ний, пре­ду­смо­т­рен­ных Фе­де­раль­ным за­ко­ном «О про­ти­во­дей­ствии ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма» и всту­пит в си­лу 22 мар­та 2019 го­да.

Оз­на­ко­мить­ся с до­ку­мен­том >>

Ко­м­мен­та­рии о том ка­кие из­ме­не­ния в срав­не­нии с Ука­за­ни­ем ЦБ №3484-У вне­се­ны Ука­за­ни­ем Бан­ка Рос­сии №4937-У да­ет Пи­ни­ги­на Еле­на Ев­ге­ньев­на, экс­перт ПОД/ФТ/ФРОМУ, ру­ко­во­ди­тель Ме­ж­ре­ги­о­наль­но­го экс­пе­р­т­но­го цен­т­ра фи­нан­со­во­го мо­ни­то­рин­га «На­ци­о­наль­ное до­сто­я­ние».

1. Ре­шен во­прос о пред­став­ле­нии ло­м­бар­да­ми в Рос­фин­мо­ни­то­ринг ин­фор­ма­ции о ре­зуль­та­тах про­вер­ки кли­ен­тов в со­о­т­вет­ствии с п. 6 ст. 7.5 Фе­де­раль­но­го за­ко­на №115-ФЗ по Пе­реч­ню лиц, при­част­ных к рас­про­стра­не­нию ору­жия мас­со­во­го уни­что­же­ния (да­лее - РОМУ).

От­дель­ной фор­мы от­че­та, для ис­пол­не­ния обя­за­н­но­сти о пред­став­ле­нии ре­зуль­та­тов про­вер­ки по Пе­реч­ню РОМУ, не бу­дет. Фор­ма­ты элек­трон­ных со­об­ще­ний бу­дут скор­рек­ти­ро­ва­ны ЦБ и раз­ме­ще­ны не позд­нее 30 дней по­с­ле дня офи­ци­аль­но­го опуб­ли­ко­ва­ния Ука­за­ния №4937-У.

Ло­м­бар­ды дол­ж­ны пред­став­лять ин­фор­ма­цию по од­ной фор­ме од­но­вре­мен­но:

• о ре­зуль­та­тах про­вер­ки на­ли­чия сре­ди сво­их кли­ен­тов лиц, в от­но­ше­нии ко­то­рых при­ме­не­ны ли­бо дол­ж­ны при­ме­нять­ся ме­ры по за­мо­ра­жи­ва­нию (б­ло­ки­ро­ва­нию) де­не­ж­ных средств или ино­го иму­ще­ства, в со­о­т­вет­ствии с пп. 7 п. 1 ст. 7 Фе­де­раль­но­го за­ко­на №1115-ФЗ
• о ре­зуль­та­тах про­вер­ки на­ли­чия сре­ди сво­их кли­ен­тов лиц, вклю­чен­ных в Пе­ре­чень лиц, при­част­ных к рас­про­стра­не­нию ору­жия мас­со­во­го уни­что­же­ния (РОМУ), в со­о­т­вет­ствии с п. 6 ст. 7. 5 Фе­де­раль­но­го за­ко­на №115-ФЗ.

2. Скор­рек­ти­ро­ва­ны фор­му­ли­ро­в­ки ин­фор­ма­ции, ко­то­рую ло­м­бар­ды дол­ж­ны пред­став­лять в упол­но­мо­чен­ный ор­ган. Кор­рек­ти­ро­в­ки вне­се­ны в свя­зи с до­пол­не­ни­ем с 23 июля 2018 го­да Фе­де­раль­но­го за­ко­на №115-ФЗ но­вой ста­тьей 7.5 о ме­рах про­ти­во­дей­ствия фи­нан­си­ро­ва­нию рас­про­стра­не­ния ору­жия мас­со­во­го уни­что­же­ния. Ин­фор­ма­ция об опе­ра­ци­ях с де­не­ж­ны­ми сред­ства­ми или иным иму­ще­ством, под­ле­жа­щих обя­за­тель­но­му кон­тро­лю, о при­о­ста­но­в­лен­ных опе­ра­ци­ях, о при­ня­тых ме­рах о за­мо­ра­жи­ва­нии (б­ло­ки­ро­ва­нии) де­не­ж­ных средств или ино­го иму­ще­ства кли­ен­та, до­пол­не­ны ос­но­ва­ни­я­ми, пре­ду­смо­т­рен­ны­ми ст. 7.5 Фе­де­раль­но­го за­ко­на №115-ФЗ.

Ка­кие обя­за­н­но­сти воз­ни­ка­ют у ло­м­бар­дов в свя­зи с всту­п­ле­ни­ем в си­лу Ука­за­ния Бан­ка Рос­сии №4937?

1. Про­ве­сти це­ле­вой (в­не­пла­но­вый) ин­струк­таж не позд­нее трех ра­бо­чих дней с да­ты всту­п­ле­ния в си­лу но­во­го Ука­за­ния Бан­ка Рос­сии №4937-У (не позд­нее 26 мар­та).
2. Вне­сти из­ме­не­ния в Пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля в це­лях ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок не позд­нее 22.06.2019.
3. Вне­сти из­ме­не­ния в Про­гра­м­му обу­че­ния по ПОД/ФТ/ФРОМУ, ко­то­рая дол­ж­на быть раз­ра­бо­та­на ло­м­бар­дом в со­о­т­вет­ствии с тре­бо­ва­ни­я­ми Ука­за­ние Бан­ка Рос­сии от 5 де­ка­б­ря 2014 г. N 3471-У "О тре­бо­ва­ни­ях к под­го­то­в­ке и обу­че­нию ка­д­ров в не­кре­ди­т­ных фи­нан­со­вых ор­га­ни­за­ци­ях".