Про­ку­ра­ту­рой го­ро­да Ко­стро­мы про­ве­де­ны про­вер­ки со­блю­де­ния лом­бар­да­ми за­ко­но­да­тель­ства о про­ти­во­дей­ствии ле­га­ли­за­ции (от­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­ступ­ным пу­тем и фи­нан­си­ро­ва­ния тер­ро­риз­ма.

В хо­де про­вер­ки в ООО «Лом­бард Яна» и ООО «Ваш лом­бард» уста­нов­ле­но, что в сво­ей де­я­тель­но­сти Об­ще­ства осу­ществ­ля­ют кре­ди­то­ва­ние граж­дан под за­лог при­над­ле­жа­щих граж­да­нам ве­щей и де­я­тель­но­сти по хра­не­нию ве­щей: при­ни­ма­ют в за­лог от граж­дан юве­лир­ные из­де­лия со встав­ка­ми и без вста­вок и на них рас­про­стра­ня­ют­ся тре­бо­ва­ния Фе­де­раль­но­го за­ко­на «О про­ти­во­дей­ствии ле­га­ли­за­ции (от­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­ступ­ным пу­тем и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма".

К де­я­тель­но­сти этих ор­га­ни­за­ций за­ко­но­да­тель предъ­яв­ля­ет опре­де­лен­ные тре­бо­ва­ния, на­ру­ше­ния ко­то­рых вы­яви­ла про­ку­рор­ская про­вер­ка.

Так, ор­га­ни­за­ции, осу­ществ­ля­ю­щие опе­ра­ции с де­неж­ны­ми сред­ства­ми или иным иму­ще­ством, обя­за­ны в це­лях предот­вра­ще­ния ле­га­ли­за­ции (от­мы­ва­ния) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­ступ­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­ния тер­ро­риз­ма раз­ра­ба­ты­вать пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля и про­грам­мы его осу­ществ­ле­ния, со­гла­со­вы­вать их в Фе­де­раль­ной служ­бе по фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу, на­зна­чать спе­ци­аль­ных долж­ност­ных лиц, от­вет­ствен­ных за со­блю­де­ние ука­зан­ных пра­вил и ре­а­ли­за­цию ука­зан­ных про­грамм, ру­ко­во­ди­тель ор­га­ни­за­ции утвер­жда­ет пе­ре­чень со­труд­ни­ков, ко­то­рые долж­ны про­хо­дить обя­за­тель­ную под­го­тов­ку и обу­че­ние в це­лях про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции (от­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­ступ­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма.

В на­ру­ше­ние дан­ных тре­бо­ва­ний пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля ООО «Лом­бард Яна» раз­ра­бо­та­ны, но не про­шли со­гла­со­ва­ние в Фе­де­раль­ной служ­бе по фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу; спе­ци­аль­ное долж­ност­ное ли­цо – ди­рек­тор ООО «Лом­бард Яна» не со­от­вет­ству­ет предъ­яв­ля­е­мым за­ко­но­да­тель­ством ква­ли­фи­ка­ци­он­ным тре­бо­ва­ни­я­м; ру­ко­во­ди­те­лем лом­бар­да не утвер­жден пе­ре­чень со­труд­ни­ков, ко­то­рые долж­ны прой­ти обя­за­тель­ную под­го­тов­ку и обу­че­ние и дру­гие.

В ООО «Ваш лом­бард» не утвер­жден пе­ре­чень со­труд­ни­ков, ко­то­рые долж­ны прой­ти обя­за­тель­ную под­го­тов­ку и обу­че­ние, ге­не­раль­ный ди­рек­тор ООО не про­шел обу­че­ние в фор­ме це­ле­во­го ин­струк­та­жа.

Та­к­же в хо­де про­ве­рок в ука­зан­ных лом­бар­дах вы­яв­ле­ны на­ру­ше­ния за­ко­но­да­тель­ства о лом­бар­дах при оформ­ле­нии за­ло­го­вых би­ле­тов и за­ко­но­да­тель­ства об обо­ро­те дра­го­цен­ных ме­тал­лов, дра­го­цен­ных кам­ней и из­де­лий из них при уче­те дра­го­цен­ных ме­тал­лов, по­лу­чен­ных в за­лог.

По ре­зуль­та­там про­ве­рок ру­ко­во­ди­те­лям ООО «Лом­бард Яна» и ООО «Ваш Лом­бард» про­ку­ро­ром го­ро­да Ко­стро­мы вне­се­ны пред­став­ле­ния об устра­не­нии вы­яв­лен­ных на­ру­ше­ний за­ко­на. Пред­став­ле­ния про­ку­ро­ра рас­смот­ре­ны и удо­вле­тво­ре­ны.

Кро­ме то­го, в от­но­ше­нии ру­ко­во­ди­те­лей ООО «Лом­бард Яна» и ООО «Ваш лом­бард» про­ку­ро­ром воз­буж­де­ны де­ла об ад­ми­ни­стра­тив­ном пра­во­на­ру­ше­нии, преду­смот­рен­ном ст.19.14 КоАП РФ (на­ру­ше­ние пра­вил из­вле­че­ния, про­из­вод­ства, ис­поль­зо­ва­ния, об­ра­ще­ния, по­лу­че­ния, уче­та и хра­не­ния дра­го­цен­ных ме­тал­лов, дра­го­цен­ных кам­ней или из­де­лий, их со­дер­жа­щих), в на­сто­я­щее вре­мя они при­вле­че­ны к ад­ми­ни­стра­тив­ной от­вет­ствен­но­сти в ви­де штра­фа.