Цен­траль­ный банк бу­дет кон­тро­ли­ро­вать со­б­лю­де­ние норм про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма (ПОД/ФТ) при ис­поль­зо­ва­нии ци­ф­ро­во­го руб­ля. Ис­пол­не­ние ан­тио­т­мы­воч­но­го за­ко­но­да­тель­ства в от­но­ше­нии ци­ф­ро­во­го руб­ля бу­дет от­сле­жи­вать­ся Цен­тро­бан­ком. Ра­нее пла­ни­ро­ва­лось, что эти фун­к­ции бу­дут воз­ло­же­ны на кре­ди­т­ные ор­га­ни­за­ции. Од­на­ко, в на­сто­я­щее вре­мя ме­ха­низм кон­тро­ля пре­ду­смат­ри­ва­ет ис­поль­зо­ва­ние внут­рен­них си­стем бан­ков для сле­до­ва­ния нор­мам за­ко­на 115-ФЗ.

Пред­ста­ви­тель Рос­фин­мо­ни­то­рин­га по­яс­нил, что по­ло­же­ния о от­вет­ствен­но­сти за кон­троль со­б­лю­де­ния норм ПОД/ФТ бу­дут вне­се­ны в про­ект за­ко­на. Цен­тро­банк Рос­сии взял на се­бя эти фун­к­ции, так как за­клю­ча­ет до­го­во­ры с участ­ни­ка­ми, кон­тро­ли­ру­ет опе­ра­ции внут­ри плат­фор­мы и ве­дет сче­та кли­ен­тов. Бан­ки в этой це­поч­ке иг­ра­ют роль по­сред­ни­ков.

Од­на­ко, ре­гу­ля­то­ру мо­гут воз­ни­к­нуть про­б­ле­мы с иден­ти­фи­ка­ци­ей кли­ен­тов. Ве­ро­ят­но, бу­дут за­клю­че­ны со­гла­ше­ния с фи­нан­со­вы­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми для про­ве­де­ния ана­ли­за кли­ен­тов, и ци­ф­ро­вые сче­та мо­ж­но бу­дет от­крыть толь­ко по­с­ле про­хо­ж­де­ния иден­ти­фи­ка­ции в под­раз­де­ле­нии бан­ка. За­кон о кон­тро­ле со­б­лю­де­ния норм ПОД/ФТ раз­ра­ба­ты­ва­ет­ся со­в­ме­ст­но Цен­тро­бан­ком и Рос­фин­мо­ни­то­рин­гом и уже прой­ден пе­р­вое чте­ние в Го­су­дар­ствен­ной Ду­ме.