Пред­ла­га­ем озна­ко­мить­ся с По­яс­не­ни­я­ми и ре­зю­ме Ли­ги лом­бар­дов к «По­ло­же­нию о тре­бо­ва­ни­ях к под­го­тов­ке и обу­че­нию кад­ров ор­га­ни­за­ций, осу­ществ­ля­ю­щих опе­ра­ции с де­неж­ны­ми сред­ства­ми или иным иму­ще­ство­м, в це­лях про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции (от­мы­ва­ни­ю) до­хо­до­в, по­лу­чен­ных пре­ступ­ным пу­те­м, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма», утвер­жден­но­му При­ка­зом Рос­фин­мо­ни­то­рин­га от 03 ав­гу­ста 2010 го­да №203.

По­яс­не­ния Ли­ги лом­бар­до­в
к «По­ло­же­нию о тре­бо­ва­ни­ях к под­го­тов­ке и обу­че­нию кад­ров ор­га­ни­за­ций, осу­ществ­ля­ю­щих опе­ра­ции с де­неж­ны­ми сред­ства­ми или иным иму­ще­ство­м, в це­лях про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции (от­мы­ва­ни­ю) до­хо­до­в, по­лу­чен­ных пре­ступ­ным пу­те­м, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма», утвер­жден­но­му При­ка­зом Рос­фин­мо­ни­то­рин­га
от 03 ав­гу­ста 2010 го­да №203, и всту­пив­ше­му в си­лу 05 ок­тяб­ря 2010 го­да (да­ле­е-По­ло­же­ни­е)

Ука­зан­ным По­ло­же­ни­ем (см.з­десь) уста­нов­лен НОВЫЙ ПОРЯДОК под­го­тов­ки и обу­че­ния кад­ров ор­га­ни­за­ций, осу­ществ­ля­ю­щих опе­ра­ции с де­неж­ны­ми сред­ства­ми или иным иму­ще­ство­м, в це­лях про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции (от­мы­ва­ни­ю) до­хо­до­в, по­лу­чен­ных пре­ступ­ным пу­те­м, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма (да­лее – ПОД/ФТ), в том числе, и лом­бар­до­в. Со­от­вет­ствен­но, с да­ты вступ­ле­ния в си­лу дан­но­го По­ло­же­ни­я(05 ок­тяб­ря 2010 го­да),«По­ло­же­ние о тре­бо­ва­ни­ях к под­го­тов­ке и обу­че­нию кад­ров ор­га­ни­за­ций, осу­ществ­ля­ю­щих опе­ра­ции с де­неж­ны­ми сред­ства­ми или иным иму­ще­ство­м, в це­лях про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции (от­мы­ва­ни­ю) до­хо­до­в, по­лу­чен­ных пре­ступ­ным пу­те­м, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма», утвер­жден­ное При­ка­зом Рос­фин­мо­ни­то­рин­га от 01 но­яб­ря 2008 го­да №256, утра­ти­ло си­лу.

1. КТО ОБЯЗАН ПРОХОДИТЬ ПОДГОТОВКУ И ОБУЧЕНИЕ
В СФЕРЕ ПОД/ФТ?

1.1 В со­от­вет­ствии с ­пунк­том 2 По­ло­же­ни­я, ру­ко­во­ди­тель лом­бар­да¹ утвер­жда­ет пе­ре­чень ра­бот­ни­ко­в, ко­то­рые долж­ны про­хо­дить обя­за­тель­ную под­го­тов­ку и обу­че­ние в це­лях ПОД/ФТ.
В дан­ный пе­ре­чень вхо­дят сле­ду­ю­щие ра­бот­ни­ки:
а) ру­ко­во­ди­тель лом­бар­да;
б) ру­ко­во­ди­тель фи­ли­а­ла² лом­бар­да;
в) за­ме­сти­тель ру­ко­во­ди­те­ля лом­бар­да (е­го фи­ли­а­ла), в со­от­вет­ствии с долж­ност­ны­ми обя­зан­но­стя­ми ку­ри­ру­ю­щий во­про­сы ор­га­ни­за­ции и осу­ществ­ле­ния внут­рен­не­го кон­тро­ля в це­лях ПОД/ФТ;
г) спе­ци­аль­ное долж­ност­ное ли­цо лом­бар­да, от­вет­ствен­ное за со­блю­де­ние пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля и про­грамм его осу­ществ­ле­ния (да­лее - спе­ци­аль­ное долж­ност­ное ли­цо);
д) глав­ный бух­гал­тер (бух­гал­тер) лом­бар­да (е­го фи­ли­а­ла), ли­бо иной ра­бот­ни­к, осу­ществ­ля­ю­щий функ­ции по ве­де­нию бух­гал­тер­ско­го уче­та;
е) ру­ко­во­ди­тель юри­ди­че­ско­го под­раз­де­ле­ния лом­бар­да, ли­бо юрист лом­бар­да – при на­ли­чи­и;
ж) иные ра­бот­ни­ки лом­бар­да по усмот­ре­нию ру­ко­во­ди­те­ля.

2. КАКОВЫ ФОРМЫ, ПЕРИОДИЧНОСТЬ И СРОКИ ОБУЧЕНИЯ?

2.1 Обу­че­ние про­во­дит­ся в сле­ду­ю­щих фор­мах:
а) ввод­ный ин­струк­та­ж;
б)­до­пол­ни­тель­ный ин­струк­та­ж;
в) це­ле­вой ин­струк­та­ж;
г) по­вы­ше­ние уров­ня зна­ний­.

2.2 Ввод­ный ин­струк­таж­про­во­дит­ся:
а) спе­ци­аль­ным долж­ност­ным ли­цом при при­е­ме на ра­бо­ту и при пе­ре­во­де на со­от­вет­ству­ю­щие долж­но­сти;
б)­по про­грам­ме, раз­ра­бо­тан­ной лом­бар­дом в со­от­вет­ствии с тре­бо­ва­ни­я­ми По­ло­же­ни­я, и утвер­жден­ной ру­ко­во­ди­те­лем лом­бар­да.

2.3 До­пол­ни­тель­ный ин­струк­таж­про­во­дит­ся:
а) спе­ци­аль­ным долж­ност­ным ли­цом не ре­же од­но­го ра­за в год, ли­бо в сле­ду­ю­щих слу­ча­ях:
- при из­ме­не­нии дей­ству­ю­щих или вступ­ле­нии в си­лу но­вых пра­во­вых ак­тов РФ в сфе­ре ПОД/ФТ;
- при утвер­жде­нии но­вых (и­ли из­ме­не­нии дей­ству­ю­щих) пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля в це­лях ПОД/ФТ и про­грамм осу­ществ­ле­ния ПОД/ФТ;
- при пе­ре­во­де ра­бот­ни­ка на дру­гую по­сто­ян­ную или вре­мен­ную ра­бо­ту в лом­бар­де, ес­ли име­ю­щих­ся у ра­бот­ни­ка зна­ний в сфе­ре ПОД/ФТ не­до­ста­точ­но для обес­пе­че­ния со­блю­де­ния за­ко­но­да­тель­ства в об­ла­сти ПОД/ФТ;
- при по­ру­че­нии ра­бот­ни­ку лом­бар­да функ­ций, вы­пол­ня­е­мых ра­бот­ни­ка­ми, ука­зан­ны­ми в ­пунк­те 1.1 на­сто­я­щих по­яс­не­ний­,­без вне­се­ния из­ме­не­ний в тру­до­вой до­го­вор с этим ра­бот­ни­ко­м;
б) по про­грам­ме, раз­ра­бо­тан­ной лом­бар­дом в со­от­вет­ствии с тре­бо­ва­ни­я­ми По­ло­же­ни­я, и утвер­жден­ной ру­ко­во­ди­те­лем лом­бар­да.

2.4 Це­ле­вой ин­струк­та­ж:
а) про­хо­дят од­но­крат­но все ра­бот­ни­ки (кро­ме за­ме­сти­те­ля ру­ко­во­ди­те­ля лом­бар­да (е­го фи­ли­а­ла),у­ка­зан­ные в ­пунк­те 1.1 на­сто­я­щих по­яс­не­ний­, при­чем спе­ци­аль­ное долж­ност­ное ли­цо про­хо­дит це­ле­вой ин­струк­таж до­на­ча­ла осу­ществ­ле­ния функ­ций спе­ци­аль­но­го долж­ност­но­го ли­ца­.
При этом По­ло­же­ни­ем уста­нов­ле­но, что:
- в слу­ча­е, ес­ли це­ле­вой ин­струк­таж был прой­ден ра­не­е, в со­от­вет­ствии с По­ло­же­ни­е­м, утвер­жден­ным При­ка­зом Рос­фин­мо­ни­то­рин­га от 01 но­яб­ря 2008 го­да №256, по­втор­ное про­хож­де­ние це­ле­во­го ин­струк­та­жа не тре­бу­ет­ся;
- в слу­ча­е, ес­ли це­ле­вой ин­струк­таж в со­от­вет­ствии с По­ло­же­ни­е­м, утвер­жден­ным При­ка­зом Рос­фин­мо­ни­то­рин­га от 01 но­яб­ря 2008 го­да №256, не был прой­ден, то его не­об­хо­ди­мо прой­ти в сле­ду­ю­щие сро­ки:
- ра­бот­ни­ки, ко­то­рые на 05 ок­тяб­ря 2010 го­да­за­ни­ма­ют долж­но­сти, ука­зан­ные в ­пунк­те 1.1 на­сто­я­щих по­яс­не­ний­,и не про­шли це­ле­вой ин­струк­та­ж, обя­за­ны прой­ти це­ле­вой ин­струк­таж в срок до 05 но­яб­ря 2011 го­да;
- ли­ца, на­зна­чен­ные на эти долж­но­сти по­сле 05 ок­тяб­ря 2010 го­да, обя­за­ны прой­ти це­ле­вой ин­струк­таж в те­че­ние го­да с да­ты воз­ло­же­ния на них со­от­вет­ству­ю­щих долж­ност­ных обя­зан­но­стей­;
б) про­во­дит­ся ор­га­ни­за­ци­я­ми, учре­жден­ны­ми Рос­фин­мо­ни­то­рин­го­м, и дру­ги­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми по про­грам­ма­м, уста­нав­ли­ва­е­мым Рос­фин­мо­ни­то­рин­го­м.

2.5 По­вы­ше­ние уров­ня зна­ний в сфе­ре ПОД/ФТ:
а) осу­ществ­ля­ет­ся в фор­ме уча­стия в кон­фе­рен­ци­ях, се­ми­на­рах и иных обу­ча­ю­щих ме­ро­при­я­ти­ях;
б)­не ре­же од­но­го ра­за в три го­да обя­за­тель­но про­хо­дят: спе­ци­аль­ное долж­ност­ное ли­цо³, а так­же все ра­бот­ни­ки(кро­ме за­ме­сти­те­ля ру­ко­во­ди­те­ля лом­бар­да (е­го фи­ли­а­ла), ука­зан­ные в пунк­те 1.1 на­сто­я­щих По­яс­не­ний­;
в) про­во­дят те же ор­га­ни­за­ци­и, ко­то­рые впра­ве про­во­дить це­ле­вой ин­струк­та­ж, но по про­грам­ма­м, раз­ра­ба­ты­ва­е­мым ими са­мо­сто­я­тель­но.

Та­ким об­ра­зо­м:
- ввод­ный и до­пол­ни­тель­ный ин­струк­та­жи про­во­дят­ся лом­бар­дом са­мо­сто­я­тель­но;
- це­ле­вой ин­струк­таж и по­вы­ше­ние уров­ня зна­ний осу­ществ­ля­ют­ся упол­но­мо­чен­ной Рос­фин­мо­ни­то­рин­гом ор­га­ни­за­ци­ей и по об­ще­му пра­ви­лу яв­ля­ют­ся для лом­бар­дов плат­ны­ми.

3. ПРОГРАММА ПОДГОТОВКИ И ОБУЧЕНИЯ РАБОТНИКОВ ЛОМБАРДА В СФЕРЕ ПОД/ФТ

3.1 Ука­зан­ная про­грам­ма долж­на быть раз­ра­бо­та­на и утвер­жде­на при­ка­зом ру­ко­во­ди­те­ля лом­бар­да.
3.2 Про­грам­ма долж­на преду­смат­ри­вать­:
- изу­че­ние нор­ма­тив­ных пра­во­вых ак­тов Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции в об­ла­сти ПОД/ФТ;
- изу­че­ние пра­вил и про­грамм осу­ществ­ле­ния внут­рен­не­го кон­тро­ля в ор­га­ни­за­ции при ис­пол­не­нии со­труд­ни­ком долж­ност­ных обя­зан­но­стей, а так­же мер от­вет­ствен­но­сти, ко­то­рые мо­гут быть при­ме­не­ны к со­труд­ни­ку ор­га­ни­за­ции за не­ис­пол­не­ние тре­бо­ва­ний нор­ма­тив­ных пра­во­вых ак­тов Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции в об­ла­сти ПОД/ФТ, и иных ор­га­ни­за­ци­он­но-рас­по­ря­ди­тель­ных до­ку­мен­тов ор­га­ни­за­ци­и, при­ня­тых в це­лях ор­га­ни­за­ции и осу­ществ­ле­ния внут­рен­не­го кон­тро­ля;
- изу­че­ние ти­по­ло­гий, ха­рак­тер­ных схем и спо­со­бов от­мы­ва­ния пре­ступ­ных до­хо­дов и фи­нан­си­ро­ва­ния тер­ро­риз­ма, а так­же кри­те­ри­ев вы­яв­ле­ния и при­зна­ков не­обыч­ных сде­ло­к.
3.3 Су­ще­ство­вав­шее ра­нее тре­бо­ва­ние обя­за­тель­ной раз­ра­бот­ки лом­бар­дом Пла­на-­гра­фи­ка обу­че­ния По­ло­же­ни­ем не преду­смот­ре­но, то есть те­перь не яв­ля­ет­ся обя­за­тель­ны­м.

4. УЧЕТ ПРОХОЖДЕНИЯ ОБУЧЕНИЯ РАБОТНИКАМИ ЛОМБАРДА

4.1 По­ря­док уче­та уста­нав­ли­ва­ет­ся ру­ко­во­ди­те­лем лом­бар­да,сле­до­ва­тель­но в лом­бар­де дол­жен быть со­от­вет­ству­ю­щий до­ку­мент (при­каз).
4.2 Факт про­ве­де­ния с со­от­вет­ству­ю­щи­ми ра­бот­ни­ка­ми ввод­но­го и до­пол­ни­тель­но­го ин­струк­та­жей, а так­же озна­ком­ле­ния с нор­ма­тив­ным ак­та­ми и ины­ми ак­та­ми РФ в сфе­ре ПОД/ФТ, дол­жен быть удо­сто­ве­рен ­соб­ствен­но­руч­ной под­пи­сью ра­бот­ни­ка в до­ку­мен­те, фор­му ко­то­ро­го лом­бард уста­нав­ли­ва­ет са­мо­сто­я­тель­но.
4.3 До­ку­мен­ты, под­твер­жда­ю­щие про­хож­де­ние це­ле­во­го ин­струк­та­жа и по­вы­ше­ния уров­ня зна­ний, при­об­ща­ют­ся к лич­но­му де­лу ра­бот­ни­ка.

5. РЕЗЮМЕ

Для боль­шей ча­сти (о­со­бен­но не­боль­ших) лом­бар­дов ха­рак­тер­на сле­ду­ю­щая штат­ная струк­ту­ра:
- ге­не­раль­ный ди­рек­тор (ди­рек­тор), да­лее - Ге­не­раль­ный ди­рек­тор;
- глав­ный бух­гал­тер (бух­гал­тер), да­лее - Глав­ный бух­гал­тер;
- то­ва­ро­ве­ды (экс­пер­ты­-о­цен­щи­ки, иные ана­ло­гич­ные долж­но­сти) с вы­пол­не­ни­ем функ­ций кас­си­ро­в, да­лее - то­ва­ро­ве­ды­.
По на­ше­му мне­нию при та­кой штат­ной струк­ту­ре для обес­пе­че­ния вы­пол­не­ния лом­бар­дом тре­бо­ва­ний По­ло­же­ния оп­ти­маль­ным (но не един­ствен­ны­м!) ва­ри­ан­том яв­ля­ет­ся сле­ду­ю­щий­:
- пол­но­мо­чия спе­ци­аль­но­го долж­ност­но­го ли­ца воз­ло­жить на Ге­не­раль­но­го ди­рек­то­ра (ес­ли это поз­во­ля­ют тре­бо­ва­ния к ква­ли­фи­ка­ции спе­ци­аль­но­го долж­ност­но­го ли­ца, уста­нов­лен­ных за­ко­но­да­тель­ством РФ в сфе­ре ПОД/ФТ, а имен­но - на­ли­чие выс­ше­го про­фес­си­о­наль­но­го об­ра­зо­ва­ния по спе­ци­аль­но­стя­м, от­но­ся­щим­ся к груп­пе спе­ци­аль­но­стей «Эко­но­ми­ка и управ­ле­ни­е», ли­бо по спе­ци­аль­но­сти «Юрис­пру­ден­ци­я», под­твер­жден­но­го в уста­нов­лен­ном по­ряд­ке, а при от­сут­ствии ука­зан­но­го об­ра­зо­ва­ния – опы­та ра­бо­ты не ме­нее двух лет на долж­но­стях, свя­зан­ных с ис­пол­не­ни­ем обя­зан­но­стей в сфе­ре ПОД/ФТ, а так­же от­сут­ствие су­ди­мо­сти).

В этом слу­чае Ге­не­раль­но­му ди­рек­то­ру и Глав­но­му бух­гал­те­ру:
- це­ле­вой ин­струк­таж прой­ти од­но­крат­но;
- по­вы­ше­ние уров­ня зна­ний в сфе­ре ПОД/ФТ про­хо­дить­о­дин раз в три го­да;
- ввод­ный и до­пол­ни­тель­ный ин­струк­та­жи, по­ми­мо долж­но­стей, пря­мо ука­зан­ных в ­пунк­те 1.1 на­сто­я­щих по­яс­не­ний­,­преду­смот­реть так­же для то­ва­ро­ве­дов (как ли­ц, осу­ществ­ля­ю­щих пря­мое вза­и­мо­дей­ствие к кли­ен­та­ми лом­бар­да), что сле­ду­ет от­ра­зить в спис­ке ли­ц, ко­то­рые обя­за­ны прой­ти обу­че­ни­е, и в Про­грам­ме под­го­тов­ки и обу­че­ния ра­бот­ни­ков лом­бар­да в сфе­ре ПОД/ФТ.
В то же вре­мя, ес­ли при­ме­ня­е­мые лом­бар­дом про­грамм­но-­тех­ни­че­ские ком­плек­сы преду­смат­ри­ва­ют «при­ну­ди­тель­но­е» вы­пол­не­ние то­ва­ро­ве­да­ми от­но­ся­щих­ся к ним функ­ций, свя­зан­ных с ПОД/ФТ (что уже име­ет ме­сто в ря­де лом­бар­до­в), то про­хож­де­ние под­го­тов­ки и обу­че­ния в сфе­ре ПОД/ФТ то­ва­ро­ве­да­ми не яв­ля­ет­ся не­об­хо­ди­мы­м­.
В лю­бом слу­чае не сле­ду­ет за­бы­вать о раз­ра­бот­ке Про­грам­мы под­го­тов­ки и обу­че­ния ра­бот­ни­ков лом­бар­да в сфе­ре ПОД/ФТ и ­до­ку­мен­таль­ном оформ­ле­нии ­фак­та про­ве­де­ния обу­че­ни­я.

Ли­га лом­бар­до­в

¹ Под лом­бар­дом в на­сто­я­щих по­яс­не­ни­ях по­ни­ма­ет­ся со­от­вет­ству­ю­щее юри­ди­че­ское ли­цо (ор­га­ни­за­ци­я).
² Сле­ду­ет уче­сть, что в со­от­вет­ствии со ста­тьей 55 Граж­дан­ско­го Ко­дек­са РФ, фи­ли­а­лом ор­га­ни­за­ции яв­ля­ет­ся не лю­бое обособ­лен­ное под­раз­де­ле­ни­е, а толь­ко ука­зан­ное в учре­ди­тель­ных до­ку­мен­тах ор­га­ни­за­ци­и, как фи­ли­ал.
³ Тре­бо­ва­ние об обя­за­тель­ном про­хож­де­нии спе­ци­аль­ным долж­ност­ным ли­цом по­вы­ше­ния уров­ня зна­ний в сфе­ре ПОД/ФТ не ре­же, чем один раз в три го­да, преду­смот­ре­но про­ек­том При­ка­за Рос­фин­мо­ни­то­рин­га «О вне­се­нии из­ме­не­ний в При­каз Фе­де­раль­ной служ­бы по фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу от 03.08.2010 № 203», ко­то­рый, по на­шей ин­фор­ма­ци­и, по­ка не всту­пил в си­лу.