05 ап­ре­ля 2019 го­да всту­па­ет в си­лу сра­зу два но­вых до­ку­мен­та Бан­ка Рос­сии, опуб­ли­ко­ван­ные на офи­ци­аль­ном сай­те ЦБ РФ 25 мар­та 2019 г.:

• Ука­за­ние Бан­ка Рос­сии от 22.02.2019 N 5075-У «О тре­бо­ва­ни­ях к пра­ви­лам внут­рен­не­го кон­тро­ля кре­ди­т­ных и не­кре­ди­т­ных фи­нан­со­вых ор­га­ни­за­ций в це­лях про­ти­во­дей­ствия фи­нан­си­ро­ва­нию рас­про­стра­не­ния ору­жия мас­со­во­го уни­что­же­ния»;
• Ука­за­ние Бан­ка Рос­сии от 27.02.2019 №5084-У «О вне­се­нии из­ме­не­ний в По­ло­же­ние Бан­ка Рос­сии от 15 де­ка­б­ря 2014 го­да № 445-П «О тре­бо­ва­ни­ях к пра­ви­лам внут­рен­не­го кон­тро­ля не­кре­ди­т­ных фи­нан­со­вых ор­га­ни­за­ций в це­лях про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма».

Ко­м­мен­та­рии к но­вым до­ку­мен­там да­ет экс­перт в сфе­ре ПОД/ФТ/ФРОМУ – Пи­ни­ги­на Еле­на.

Ка­кие из­ме­не­ния не­об­хо­ди­мо вне­сти в пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля и в ка­кие сро­ки?

Ука­за­ние №5075-У обя­зу­ет ло­м­бар­ды при­ве­сти пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля, в со­о­т­вет­ствии с но­вы­ми тре­бо­ва­ни­я­ми, а имен­но до­пол­нить их про­гра­м­ма­ми, на­прав­лен­ным на ре­а­ли­за­цию мер, пре­ду­смо­т­рен­ных ст. 7.5 Фе­де­раль­но­го за­ко­на от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О про­ти­во­дей­ствии ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма", ко­то­рая всту­пи­ла в си­лу еще 23.07.2018.

В пра­ви­ла не­об­хо­ди­мо вне­сти сле­ду­ю­щие из­ме­не­ния:

• до­пол­нить ПВК но­вой про­гра­м­мой, опре­де­ля­ю­щей по­ря­док при­ме­не­ния мер по за­мо­ра­жи­ва­нию (б­ло­ки­ро­ва­нию) де­не­ж­ных средств или ино­го иму­ще­ства и про­ве­де­ния про­вер­ки на­ли­чия сре­ди сво­их кли­ен­тов лиц, вклю­чен­ных в пе­ре­чень лиц, при­част­ных к ФРОМУ, в со­о­т­вет­ствии со ст. 7.5 Фе­де­раль­но­го за­ко­на №115-ФЗ;
• до­пол­нить ПВК про­гра­м­мой, опре­де­ля­ю­щей по­ря­док при­о­ста­но­в­ле­ния опе­ра­ций с де­не­ж­ны­ми сред­ства­ми или иным иму­ще­ством в со­о­т­вет­ствии со ст. 7.5 Фе­де­раль­но­го за­ко­на №115-ФЗ.

Тре­бо­ва­ния к про­гра­м­мам уста­но­в­ле­ны Ука­за­ни­ем Бан­ка Рос­сии №5075-У.

В­ни­ма­ни­е! Ва­ж­но учесть сро­ки вне­се­ния из­ме­не­ний в ПВК!

Обра­щаю ва­ше вни­ма­ние, что са­мим Ука­за­ни­ем Бан­ка Рос­сии №5075-У уста­но­в­ле­ны сро­ки, в ко­то­рые ло­м­бар­ды обя­за­ны раз­ра­бо­тать и на­чать при­ме­нять но­вые ПВК – в те­че­нии 30 дней со дня всту­п­ле­ния в си­лу Ука­за­ния, т.е. не позд­нее 06 мая 2019 го­да!
Ука­за­ние Бан­ка Рос­сии от 27.02.2019 №5084-У уста­нав­ли­ва­ет тре­бо­ва­ния к про­гра­м­ме управ­ле­ния риском, ко­то­рая дол­ж­на раз­ра­ба­ты­вать­ся в со­ста­ве пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля в це­лях ПОД/ФТ/ФРОМУ, так в ПВК не­об­хо­ди­мо вне­сти сле­ду­ю­щие из­ме­не­ния:

• учесть в про­гра­м­ме управ­ле­ния ри­с­ков ре­зуль­та­ты на­ци­о­наль­ной оцен­ки ри­с­ков от­мы­ва­ния до­хо­дов и фи­нан­си­ро­ва­ния тер­ро­риз­ма, раз­ме­щен­ных на сай­те Рос­фин­мо­ни­то­рин­га http://www.fedsfm.ru/nationalocenka
• скор­рек­ти­ро­вать по­ло­же­ния о ри­с­ках ис­поль­зо­ва­ния услуг НФО в це­лях ОД/ФТ;
• за­кре­пить по­ря­док уче­та и до­ку­мен­таль­но­го фи­к­си­ро­ва­ния ре­зуль­та­тов оцен­ки сте­пе­ни (у­ро­в­ня) ри­с­ка кли­ен­та и ри­с­ка ис­поль­зо­ва­ния услуг НФО в це­лях ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­ния) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­ния тер­ро­риз­ма;
• уста­но­вить сро­ки до­ку­мен­таль­но­го фи­к­си­ро­ва­ния (не ре­же од­но­го ра­за в шесть ме­ся­цев) ре­зуль­та­тов ме­ро­при­я­тий по мо­ни­то­рин­гу, ана­ли­зу и кон­тро­лю за риском ис­поль­зо­ва­ния услуг НФО в це­лях ОД/ФТ;
• опре­де­лить пе­ре­чень мер по­вы­шен­но­го вни­ма­ния, при­ме­ня­е­мых в от­но­ше­нии опе­ра­ций кли­ен­тов с по­вы­шен­ным уро­в­нем ри­с­ка кли­ен­та, услуг НФО в це­лях ОД/ФТ;
• вне­сти из­ме­не­ния в про­гра­м­му по за­мо­ра­жи­ва­нию (б­ло­ки­ро­ва­нию) де­не­ж­ных средств и ино­го иму­ще­ства и про­ве­де­нию про­вер­ки, из­ме­не­ния, до­пол­нив ее по­ло­же­ни­я­ми о по­ряд­ке ча­сти­ч­ной или пол­ной от­ме­ны мер по за­мо­ра­жи­ва­нию (б­ло­ки­ро­ва­нию).

Ка­кие обя­за­н­но­сти воз­ни­ка­ют у ло­м­бар­да и сро­ки их вы­пол­не­ния?

1. Про­ве­сти це­ле­вой (в­не­пла­но­вый) ин­струк­таж в срок не позд­нее трех ра­бо­чих дней с да­ты всту­п­ле­ния в си­лу Ука­за­ния Бан­ка Рос­сии № 5075-У и Ука­за­ния Бан­ка Рос­сии 5084-У (не позд­нее 9 ап­ре­ля 2019 г.);

2. При­ве­сти пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля в це­лях ПОД/ФТ/ФРОМУ в со­о­т­вет­ствие с но­вы­ми тре­бо­ва­ни­я­ми в срок не позд­нее 06.05.2019;

3. Про­ве­сти це­ле­вой (в­не­пла­но­вый) ин­струк­таж в срок не позд­нее де­ся­ти ра­бо­чих дней с да­ты утвер­ж­де­ния но­вых ПВК в це­лях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

За­ка­зать ПВК в но­вой ре­да­к­ции в срок до 6 мая 2019 г >>