Со­об­ща­ет­ся, что в со­о­т­вет­ствии с пун­к­та­ми 4.2 и 4.8 По­ло­же­ния Бан­ка Рос­сии N 375-П и аб­за­цем тре­тьим пун­к­та 4.1 и пун­к­том 4.3 По­ло­же­ния Бан­ка Рос­сии N 445-П кре­ди­т­ные ор­га­ни­за­ции и не­кре­ди­т­ные фи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции при ре­а­ли­за­ции про­гра­м­мы управ­ле­ния риском ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­ния) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­ния тер­ро­риз­ма пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля в це­лях про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­ния тер­ро­риз­ма обя­за­ны при­ни­мать ме­ры по опре­де­ле­нию ри­с­ка сво­ей во­в­ле­чен­но­сти и во­в­ле­чен­но­сти сво­их со­труд­ни­ков в ис­поль­зо­ва­ние услуг фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции в це­лях ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­ния) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­ния тер­ро­риз­ма, ис­хо­дя из ви­дов пре­до­став­ля­е­мых кли­ен­там про­дук­тов (услуг) и иных са­мо­сто­я­тель­но опре­де­ля­е­мых фа­к­то­ров.

В со­о­т­вет­ствии с аб­за­цем седь­мым пун­к­та 4.9 По­ло­же­ния Бан­ка Рос­сии N 375-П и аб­за­цем пя­тым пун­к­та 4.4 По­ло­же­ния Бан­ка Рос­сии N 445-П про­гра­м­ма управ­ле­ния риском ОД/ФТ дол­ж­на пре­ду­смат­ри­вать по­ря­док фи­к­си­ро­ва­ния ре­зуль­та­тов опре­де­ле­ния ри­с­ка ис­поль­зо­ва­ния услуг фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции в це­лях ОД/ФТ.

При этом со­глас­но аб­за­цу тре­тье­му пун­к­та 2 ста­тьи 7 Фе­де­раль­но­го за­ко­на от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О про­ти­во­дей­ствии ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма" фи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции обя­за­ны до­ку­мен­таль­но фи­к­си­ро­вать ин­фор­ма­цию, по­лу­чен­ную в ре­зуль­та­те ре­а­ли­за­ции пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля в це­лях про­ти­во­дей­ствия ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­ния тер­ро­риз­ма.

У­чи­ты­вая из­ло­жен­ное, фи­нан­со­вым ор­га­ни­за­ци­ям ре­ко­мен­ду­ет­ся до­ку­мен­таль­но фи­к­си­ро­вать ре­зуль­та­ты при­ни­ма­е­мых ими мер по опре­де­ле­нию ри­с­ка ис­поль­зо­ва­ния услуг фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции в це­лях ОД/ФТ, ис­хо­дя из ви­дов пре­до­став­ля­е­мых кли­ен­там про­дук­тов (услуг) и иных са­мо­сто­я­тель­но опре­де­ля­е­мых фа­к­то­ров, до на­ча­ла и в хо­де пре­до­став­ле­ния кли­ен­там со­о­т­вет­ству­ю­щих про­дук­тов (услуг), а та­к­же не­об­хо­ди­мо пред­став­лять со­о­т­вет­ству­ю­щие до­ку­мен­ты Бан­ку Рос­сии по его за­про­су в ра­м­ках про­ве­де­ния про­ве­рок и ди­стан­ци­он­но­го на­д­зо­ра.