Ста­тья 1

В­не­сти в Фе­де­раль­ный за­кон от 7 ав­гу­ста 2001 го­да N 115-ФЗ "О про­ти­во­дей­ствии ле­га­ли­за­ции (о­т­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­сту­п­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма" (Со­бра­ние за­ко­но­да­тель­ства Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446; 2007, N 16, ст. 1831; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; 2010, N 30, ст. 4007; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2013, N 26, ст. 3207; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 37; N 18, ст. 2614; N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, 4001; 2016, N 1, ст. 27, 43, 44; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4196; 2017, N 31, ст. 4830) сле­ду­ю­щие из­ме­не­ния:

1) в аб­за­це чет­вер­том ста­тьи 4 сло­ва "об от­ка­зе в вы­пол­не­нии рас­по­ря­же­ния кли­ен­та о со­вер­ше­нии опе­ра­ций, об от­ка­зе от за­клю­че­ния до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да)" за­ме­нить сло­ва­ми "а та­к­же об от­ка­зе в вы­пол­не­нии рас­по­ря­же­ния кли­ен­та о со­вер­ше­нии опе­ра­ций, об от­ка­зе от за­клю­че­ния до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да), о рас­тор­же­нии до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да) и их при­чи­на­х";

2) в ста­тье 7:

а) пункт 5.2 до­пол­нить аб­за­цем сле­ду­ю­ще­го со­дер­жа­ния:

"От­каз от за­клю­че­ния до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да) и рас­тор­же­ние до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да) по ос­но­ва­ни­ям, из­ло­жен­ным в аб­за­цах вто­ром и тре­тьем на­сто­я­ще­го пун­к­та, не яв­ля­ют­ся ос­но­ва­ни­я­ми для воз­ни­к­но­ве­ния гра­ж­дан­ско-­пра­во­вой от­вет­ствен­но­сти кре­ди­т­ной ор­га­ни­за­ции за со­вер­ше­ние со­о­т­вет­ству­ю­щих дей­ствий.";

б) пункт 13 до­пол­нить аб­за­ца­ми сле­ду­ю­ще­го со­дер­жа­ния:

"При устра­не­нии ука­за­н­ных в пун­к­те 11 на­сто­я­щей ста­тьи ос­но­ва­ний, в со­о­т­вет­ствии с ко­то­ры­ми ра­нее бы­ло при­ня­то ре­ше­ние об от­ка­зе от про­ве­де­ния опе­ра­ции, све­де­ния о ко­то­ром бы­ли пред­став­ле­ны в упол­но­мо­чен­ный ор­ган, ор­га­ни­за­ции, осу­ще­ств­ля­ю­щие опе­ра­ции с де­не­ж­ны­ми сред­ства­ми или иным иму­ще­ством, обя­за­ны пред­ста­вить в упол­но­мо­чен­ный ор­ган све­де­ния о та­ком устра­не­нии в срок не позд­нее ра­бо­че­го дня, сле­ду­ю­ще­го за днем устра­не­ния со­о­т­вет­ству­ю­ще­го ос­но­ва­ния, в по­ряд­ке, уста­но­в­лен­ном Пра­ви­тель­ством Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции, а кре­ди­т­ные ор­га­ни­за­ции, про­фес­си­о­наль­ные участ­ни­ки ры­н­ка цен­ных бу­маг, стра­хо­вые ор­га­ни­за­ции (за ис­клю­че­ни­ем стра­хо­вых ме­ди­ци­н­ских ор­га­ни­за­ций, осу­ще­ств­ля­ю­щих де­я­тель­ность ис­клю­чи­тель­но в сфе­ре обя­за­тель­но­го ме­ди­ци­н­ско­го стра­хо­ва­ния), стра­хо­вые бро­ке­ры, управ­ля­ю­щие ко­м­па­нии ин­ве­сти­ци­он­ных фон­дов, па­е­вых ин­ве­сти­ци­он­ных фон­дов и не­го­су­дар­ствен­ных пе­н­си­он­ных фон­дов, кре­ди­т­ные по­тре­би­тель­ские ко­о­пе­ра­ти­вы, в том чис­ле сель­ско­хо­зяй­ствен­ные кре­ди­т­ные по­тре­би­тель­ские ко­о­пе­ра­ти­вы, ми­к­ро­фи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции, об­ще­ства вза­и­м­но­го стра­хо­ва­ния, не­го­су­дар­ствен­ные пе­н­си­он­ные фон­ды, ло­м­бар­ды в по­ряд­ке, уста­но­в­лен­ном Цен­траль­ным бан­ком Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции по со­гла­со­ва­нию с упол­но­мо­чен­ным ор­га­ном.

В слу­чае, ес­ли в свя­зи с ре­ше­ни­ем об от­ка­зе от про­ве­де­ния опе­ра­ции, в от­но­ше­нии ко­то­ро­го впо­след­ствии бы­ли устра­не­ны ос­но­ва­ния его при­ня­тия, кре­ди­т­ной ор­га­ни­за­ци­ей был рас­тор­г­нут до­го­вор бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да) с кли­ен­том в со­о­т­вет­ствии с аб­за­цем тре­тьим пун­к­та 5.2 на­сто­я­щей ста­тьи, та­кая кре­ди­т­ная ор­га­ни­за­ция од­но­вре­мен­но со све­де­ни­я­ми, ука­за­н­ны­ми в аб­за­це вто­ром на­сто­я­ще­го пун­к­та, та­к­же обя­за­на пред­ста­вить в упол­но­мо­чен­ный ор­ган све­де­ния об от­сут­ствии ос­но­ва­ний для рас­тор­же­ния ука­за­н­но­го до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да) в по­ряд­ке, уста­но­в­лен­ном Цен­траль­ным бан­ком Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции по со­гла­со­ва­нию с упол­но­мо­чен­ным ор­га­ном.";

в) пункт 13.1 до­пол­нить аб­за­цем сле­ду­ю­ще­го со­дер­жа­ния:

"При устра­не­нии ука­за­н­но­го в аб­за­це вто­ром пун­к­та 5.2 на­сто­я­щей ста­тьи ос­но­ва­ния, в со­о­т­вет­ствии с ко­то­рым ра­нее бы­ло при­ня­то ре­ше­ние об от­ка­зе от за­клю­че­ния до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да), све­де­ния о ко­то­ром бы­ли пред­став­ле­ны в упол­но­мо­чен­ный ор­ган, кре­ди­т­ные ор­га­ни­за­ции обя­за­ны пред­ста­вить в упол­но­мо­чен­ный ор­ган све­де­ния о та­ком устра­не­нии в срок не позд­нее ра­бо­че­го дня, сле­ду­ю­ще­го за днем устра­не­ния со­о­т­вет­ству­ю­ще­го ос­но­ва­ния, в по­ряд­ке, уста­но­в­лен­ном Цен­траль­ным бан­ком Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции по со­гла­со­ва­нию с упол­но­мо­чен­ным ор­га­ном.";

г) в пун­к­те 13.3 сло­ва "в по­ряд­ке, уста­но­в­лен­ном Цен­траль­ным бан­ком Рос­сий­ской Фе­де­ра­ци­и" за­ме­нить сло­ва­ми "в по­ряд­ке, сро­ки и объ­е­ме, уста­но­в­лен­ные Цен­траль­ным бан­ком Рос­сий­ской Фе­де­ра­ци­и", сло­ва ", а та­к­же при при­ня­тии ре­ше­ний в со­о­т­вет­ствии с пун­к­том 5.2 на­сто­я­щей ста­тьи" ис­клю­чить­;

д) до­пол­нить пун­к­та­ми 13.4 - 13.6 сле­ду­ю­ще­го со­дер­жа­ния:

"13.4. В слу­чае при­ня­тия ор­га­ни­за­ци­ей, осу­ще­ств­ля­ю­щей опе­ра­ции с де­не­ж­ны­ми сред­ства­ми или иным иму­ще­ством, ре­ше­ния об от­ка­зе от про­ве­де­ния опе­ра­ции, пре­ду­смо­т­рен­но­го пун­к­том 11 на­сто­я­щей ста­тьи, а в слу­чае, ес­ли дан­ная ор­га­ни­за­ция яв­ля­ет­ся кре­ди­т­ной ор­га­ни­за­ци­ей, - та­к­же ре­ше­ния об от­ка­зе от за­клю­че­ния до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да), пре­ду­смо­т­рен­но­го аб­за­цем вто­рым пун­к­та 5.2 на­сто­я­щей ста­тьи, кли­ент с уче­том по­лу­чен­ной от ука­за­н­ной ор­га­ни­за­ции, осу­ще­ств­ля­ю­щей опе­ра­ции с де­не­ж­ны­ми сред­ства­ми или иным иму­ще­ством, ин­фор­ма­ции о при­чи­нах при­ня­тия со­о­т­вет­ству­ю­ще­го ре­ше­ния впра­ве пред­ста­вить в эту ор­га­ни­за­цию до­ку­мен­ты и (и­ли) све­де­ния об от­сут­ствии ос­но­ва­ний для при­ня­тия ре­ше­ния об от­ка­зе от про­ве­де­ния опе­ра­ции или об от­ка­зе от за­клю­че­ния до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да).

Ор­га­ни­за­ция, осу­ще­ств­ля­ю­щая опе­ра­ции с де­не­ж­ны­ми сред­ства­ми или иным иму­ще­ством, обя­за­на рас­смо­т­реть пред­став­лен­ные кли­ен­том до­ку­мен­ты и (и­ли) све­де­ния и в срок не позд­нее де­ся­ти ра­бо­чих дней со дня их пред­став­ле­ния со­об­щить кли­ен­ту об устра­не­нии ос­но­ва­ний, в со­о­т­вет­ствии с ко­то­ры­ми ра­нее бы­ло при­ня­то ре­ше­ние об от­ка­зе от про­ве­де­ния опе­ра­ции или об от­ка­зе от за­клю­че­ния до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да) ли­бо о не­воз­мо­ж­но­сти устра­не­ния со­о­т­вет­ству­ю­щих ос­но­ва­ний ис­хо­дя из до­ку­мен­тов и (и­ли) све­де­ний, пред­став­лен­ных кли­ен­том.

13.5. В слу­чае по­лу­че­ния от кре­ди­т­ной ор­га­ни­за­ции, про­фес­си­о­наль­но­го участ­ни­ка ры­н­ка цен­ных бу­маг, стра­хо­вой ор­га­ни­за­ции (за ис­клю­че­ни­ем стра­хо­вой ме­ди­ци­н­ской ор­га­ни­за­ции, осу­ще­ств­ля­ю­щей де­я­тель­ность ис­клю­чи­тель­но в сфе­ре обя­за­тель­но­го ме­ди­ци­н­ско­го стра­хо­ва­ния), стра­хо­во­го бро­ке­ра, управ­ля­ю­щей ко­м­па­нии ин­ве­сти­ци­он­ных фон­дов, па­е­вых ин­ве­сти­ци­он­ных фон­дов и не­го­су­дар­ствен­ных пе­н­си­он­ных фон­дов, кре­ди­т­но­го по­тре­би­тель­ско­го ко­о­пе­ра­ти­ва, в том чис­ле сель­ско­хо­зяй­ствен­но­го кре­ди­т­но­го по­тре­би­тель­ско­го ко­о­пе­ра­ти­ва, ми­к­ро­фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции, об­ще­ства вза­и­м­но­го стра­хо­ва­ния, не­го­су­дар­ствен­но­го пе­н­си­он­но­го фон­да, ло­м­бар­да (да­лее для це­лей на­сто­я­ще­го пун­к­та - фи­нан­со­вая ор­га­ни­за­ция) со­об­ще­ния о не­воз­мо­ж­но­сти устра­не­ния ос­но­ва­ний, в со­о­т­вет­ствии с ко­то­ры­ми ра­нее бы­ло при­ня­то ре­ше­ние об от­ка­зе от про­ве­де­ния опе­ра­ции или об от­ка­зе от за­клю­че­ния до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да), ис­хо­дя из до­ку­мен­тов и (и­ли) све­де­ний, пред­став­лен­ных кли­ен­том в со­о­т­вет­ствии с пун­к­том 13.4 на­сто­я­щей ста­тьи, кли­ент ука­за­н­ной фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции (да­лее для це­лей на­сто­я­ще­го пун­к­та - за­яви­тель) впра­ве об­ра­тить­ся с за­яв­ле­ни­ем и ука­за­н­ны­ми до­ку­мен­та­ми и (и­ли) све­де­ни­я­ми в ме­ж­ве­до­м­ствен­ную ко­мис­сию, со­з­дан­ную при Цен­траль­ном бан­ке Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции.

Тре­бо­ва­ния к за­яв­ле­нию, со­став ме­ж­ве­до­м­ствен­ной ко­мис­сии, по­ря­док и сро­ки рас­смо­т­ре­ния ме­ж­ве­до­м­ствен­ной ко­мис­си­ей за­яв­ле­ния и до­ку­мен­тов и (и­ли) све­де­ний, пред­став­лен­ных за­яви­те­лем, и по­ря­док при­ня­тия ре­ше­ния по ре­зуль­та­там та­ко­го рас­смо­т­ре­ния уста­нав­ли­ва­ют­ся Цен­траль­ным бан­ком Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции по со­гла­со­ва­нию с упол­но­мо­чен­ным ор­га­ном. При этом об­щий срок рас­смо­т­ре­ния ме­ж­ве­до­м­ствен­ной ко­мис­си­ей за­яв­ле­ния и до­ку­мен­тов и (и­ли) све­де­ний, пред­став­лен­ных за­яви­те­лем, не мо­жет пре­вы­шать два­д­цать ра­бо­чих дней со дня об­ра­ще­ния за­яви­те­ля.

13.6. До рас­смо­т­ре­ния по су­ще­ству за­яв­ле­ния и до­ку­мен­тов и (и­ли) све­де­ний, пред­став­лен­ных за­яви­те­лем, ме­ж­ве­до­м­ствен­ная ко­мис­сия обя­за­на пред­ва­ри­тель­но за­про­сить со­о­т­вет­ству­ю­щую фи­нан­со­вую ор­га­ни­за­цию, а фи­нан­со­вая ор­га­ни­за­ция обя­за­на пред­ста­вить в сро­ки, уста­но­в­лен­ные ме­ж­ве­до­м­ствен­ной ко­мис­си­ей в за­про­се, мо­ти­ви­ро­ван­ное обос­но­ва­ние при­ня­то­го ре­ше­ния об от­ка­зе от про­ве­де­ния опе­ра­ции или об от­ка­зе от за­клю­че­ния до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да), а та­к­же мо­ти­ви­ро­ван­ное обос­но­ва­ние о не­воз­мо­ж­но­сти устра­не­ния ос­но­ва­ний, в со­о­т­вет­ствии с ко­то­ры­ми бы­ло при­ня­то дан­ное ре­ше­ние, ис­хо­дя из до­ку­мен­тов и (и­ли) све­де­ний, пред­став­лен­ных за­яви­те­лем в со­о­т­вет­ствии с пун­к­том 13.4 на­сто­я­щей ста­тьи. При этом уста­нав­ли­ва­е­мый ме­ж­ве­до­м­ствен­ной ко­мис­си­ей срок ис­пол­не­ния фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ци­ей тре­бо­ва­ния о пред­став­ле­нии обо­з­на­чен­ных мо­ти­ви­ро­ван­ных обос­но­ва­ний не мо­жет быть ме­нее трех ра­бо­чих дней.

По ре­зуль­та­там рас­смо­т­ре­ния за­яв­ле­ния и до­ку­мен­тов и (и­ли) све­де­ний, пред­став­лен­ных за­яви­те­лем, а та­к­же мо­ти­ви­ро­ван­ных обос­но­ва­ний со­о­т­вет­ству­ю­щей фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции ме­ж­ве­до­м­ствен­ная ко­мис­сия при­ни­ма­ет ре­ше­ние об от­сут­ствии ос­но­ва­ний, в со­о­т­вет­ствии с ко­то­ры­ми ука­за­н­ной фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ци­ей ра­нее бы­ло при­ня­то ре­ше­ние об от­ка­зе от про­ве­де­ния опе­ра­ции или об от­ка­зе от за­клю­че­ния до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да) ли­бо ре­ше­ние об от­сут­ствии ос­но­ва­ний для пе­ре­смо­т­ра ре­ше­ния, при­ня­то­го фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ци­ей, ис­хо­дя из до­ку­мен­тов и (и­ли) све­де­ний, пред­став­лен­ных за­яви­те­лем. Ме­ж­ве­до­м­ствен­ная ко­мис­сия со­об­ща­ет о при­ня­том ре­ше­нии за­яви­те­лю и со­о­т­вет­ству­ю­щей фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции, для ко­то­рой оно яв­ля­ет­ся обя­за­тель­ным, не позд­нее трех ра­бо­чих дней со дня его при­ня­тия в по­ряд­ке, уста­но­в­лен­ном Цен­траль­ным бан­ком Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции по со­гла­со­ва­нию с упол­но­мо­чен­ным ор­га­ном.

По­с­ле по­лу­че­ния фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ци­ей ре­ше­ния ме­ж­ве­до­м­ствен­ной ко­мис­сии об от­сут­ствии ос­но­ва­ний, в со­о­т­вет­ствии с ко­то­ры­ми ука­за­н­ной фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ци­ей ра­нее бы­ло при­ня­то ре­ше­ние об от­ка­зе от про­ве­де­ния опе­ра­ции или об от­ка­зе от за­клю­че­ния до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да), та­кая фи­нан­со­вая ор­га­ни­за­ция обя­за­на пред­ста­вить в упол­но­мо­чен­ный ор­ган све­де­ния со­глас­но аб­за­цам вто­ро­му и тре­тье­му пун­к­та 13 или аб­за­цу вто­ро­му пун­к­та 13.1 на­сто­я­щей ста­тьи, а в слу­чае об­ра­ще­ния за­яви­те­ля не впра­ве от­ка­зать за­яви­те­лю в про­ве­де­нии опе­ра­ции или в за­клю­че­нии до­го­во­ра бан­ко­в­ско­го сче­та (в­кла­да) со­о­т­вет­ствен­но.".