Цен­траль­ный Банк Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции ука­за­ни­ем № 3699-У от 29.06.2015 го­да внес из­ме­не­ния в Ин­струк­цию Бан­ка Рос­сии № 151-И от 24.04.2014 го­да «О по­ряд­ке про­ве­де­ния про­ве­рок не­кре­дит­ных фи­нан­со­вых ор­га­ни­за­ций и са­мо­ре­гу­ли­ру­е­мых ор­га­ни­за­ций не­кре­дит­ных фи­нан­со­вых ор­га­ни­за­ций упол­но­мо­чен­ны­ми пред­ста­ви­те­ля­ми Цен­траль­но­го Бан­ка Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции».

Пол­но­мо­чия пред­ста­ви­те­лей цен­траль­но­го Бан­ка Рос­си при про­вер­ка бы­ли рас­ши­ре­ны, так те­перь при про­вер­ках они впра­ве «Тре­бо­вать от под­над­зор­ной ор­га­ни­за­ции про­ве­де­ния про­вер­ки фак­ти­че­ско­го на­ли­чия (ре­ви­зии) на­лич­ных де­нег и дру­гих цен­но­стей ко­мис­си­ей под­над­зор­ной ор­га­ни­за­ции в при­сут­ствии ру­ко­во­ди­те­ля и (и­ли) чле­нов ра­бо­чей груп­пы». Для под­над­зор­ных ор­га­ни­за­ций ис­пол­не­ние по­доб­но­го тре­бо­ва­ния ста­ло без­услов­ной обя­зан­но­стью, а ее на­ру­ше­ние про­ти­во­дей­стви­ем к про­ве­де­нию про­вер­ки.

На­по­ми­на­ем:

1. Ука­зан­ная ин­струк­ция при­ме­ня­ет­ся при про­ве­де­нии про­ве­рок не­кре­дит­ных фи­нан­со­вых ор­га­ни­за­ций, осу­ществ­ля­ю­щих ви­ды де­я­тель­но­сти – лом­бард.
2. Ос­нов­ной це­лью про­ве­де­ния Бан­ком Рос­сии про­ве­рок под­над­зор­ных ор­га­ни­за­ций яв­ля­ет­ся оцен­ка на ме­сте об­ще­го со­сто­я­ния под­над­зор­ной ор­га­ни­за­ции ли­бо от­дель­ных на­прав­ле­ний ее де­я­тель­но­сти (с уче­том воз­мож­но­сти при­ме­не­ния кон­крет­ных тре­бо­ва­ний за­ко­но­да­тель­ства Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции к опре­де­лен­ной под­над­зор­ной ор­га­ни­за­ции), в том чис­ле в ча­сти:

• со­блю­де­ния под­над­зор­ной ор­га­ни­за­ци­ей за­ко­но­да­тель­ства Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции и нор­ма­тив­ных ак­тов Бан­ка Рос­си­и;
• до­сто­вер­но­сти уче­та (от­чет­но­сти) под­над­зор­ной ор­га­ни­за­ци­и;
• ка­че­ства управ­ле­ния под­над­зор­ной ор­га­ни­за­ции, вклю­чая ор­га­ни­за­цию управ­ле­ния рис­ка­ми и внут­рен­не­го кон­тро­ля под­над­зор­ной ор­га­ни­за­ци­и;
• фи­нан­со­вой устой­чи­во­сти, фи­нан­со­во­го со­сто­я­ния, пла­те­же­спо­соб­но­сти под­над­зор­ной ор­га­ни­за­ции и пер­спек­тив ее де­я­тель­но­сти и про­чее.

В от­но­ше­нии лом­бар­да Банк Рос­сии об­ра­ща­ет­ся в суд с за­яв­ле­ни­ем о лик­ви­да­ции лом­бар­да в слу­ча­ях не­од­но­крат­но­го на­ру­ше­ния лом­бар­дом на­сто­я­ще­го Фе­де­раль­но­го за­ко­на, дру­гих фе­де­раль­ных за­ко­нов, нор­ма­тив­ных ак­тов Бан­ка Рос­сии и в) на­ру­ше­ния лом­бар­дом тре­бо­ва­ний Фе­де­раль­но­го за­ко­на от 7 ав­гу­ста 2001 го­да N 115-ФЗ "О про­ти­во­дей­ствии ле­га­ли­за­ции (от­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­ступ­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма";