Для про­дав­цов юве­лир­ных из­де­лий, лом­бар­дов, стра­хо­вых ком­па­ний, по­сред­ни­ков на рын­ке не­дви­жи­мо­сти и цен­ных бу­маг и ря­да дру­гих ор­га­ни­за­ций опре­де­ли­ли пра­ви­ла иден­ти­фи­ка­ции кли­ен­тов. Со­от­вет­ству­ю­щий при­каз, под­пи­сан­ный гла­вой Фе­де­раль­ной служ­бы по фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу Юри­ем Чи­хан­чи­ным, мо­жет всту­пить в си­лу до кон­ца июля.

Под угро­зой жест­кой ад­ми­ни­стра­тив­ной от­вет­ствен­но­сти со­от­вет­ству­ю­щие ор­га­ни­за­ции обя­за­ны иден­ти­фи­ци­ро­вать всех кли­ен­тов, ко­то­рым ока­зы­ва­ют­ся услу­ги ли­бо с ко­то­ры­ми за­клю­ча­ют­ся сдел­ки - как ра­зо­во­го ха­рак­те­ра, так и дол­го­сроч­ные до­го­во­ры на об­слу­жи­ва­ние.

Про­грам­ма иден­ти­фи­ка­ции со­сто­ит из не­сколь­ких эта­пов. По­ми­мо сбо­ра об­щих дан­ных (ФИО, граж­дан­ство, ад­рес ме­сто­жи­тель­ства, рек­ви­зи­ты пас­пор­та и т.д.) не­об­хо­ди­мо бу­дет про­ве­рить граж­да­ни­на по ба­зам дан­ных уте­рян­ных и не­дей­стви­тель­ных пас­пор­тов, до­ку­мен­тов умер­ших фи­зи­че­ских лиц, уте­рян­ных блан­ков и т.д. Кли­ен­ты - юри­ди­че­ские ли­ца све­ря­ют­ся с Еди­ным ре­ест­ром (ЕГРЮЛ), а так­же спис­ка­ми экс­тре­мист­ских ор­га­ни­за­ций.

Кро­ме то­го, от кли­ен­та долж­на быть взя­та рас­пис­ка, что он не яв­ля­ет­ся «и­но­стран­ным пуб­лич­ным долж­ност­ным ли­цом». Под это по­ня­тие под­па­да­ют лю­бые чи­нов­ни­ки, де­пу­та­ты, судьи и иные на­зна­ча­е­мые или из­би­ра­е­мые ли­ца иных стран, ре­ли­ги­оз­ные и по­ли­ти­че­ские де­я­те­ли, а так­же их род­ствен­ни­ки (в­клю­чая ба­бу­шек, де­ду­шек и вну­ков), в том чис­ле граж­да­не Рос­сии. В Рос­фин­мо­ни­то­рин­ге на­по­ми­на­ют, что ор­га­ни­за­ции обя­за­ны «пред­при­ни­мать обос­но­ван­ные и до­ступ­ные в сло­жив­ших­ся об­сто­я­тель­ствах ме­ры по вы­яв­ле­нию» та­ких лиц.

Осо­бо­му кон­тро­лю долж­ны под­вер­гать­ся и са­ми ино­стран­цы, не­за­ви­си­мо от их по­ло­же­ния. По­ми­мо удо­сто­ве­ре­ния лич­но­сти они обя­за­ны пред­ста­вить до­ку­мент, под­твер­жда­ю­щий пра­во за­кон­но­го пре­бы­ва­ния на тер­ри­то­рии Рос­сии (на­при­мер, въезд­ную ви­зу и ми­гра­ци­он­ную кар­ту). Лю­бые иные до­ку­мен­ты для иден­ти­фи­ка­ции долж­ны прой­ти ле­га­ли­за­цию и иметь но­та­ри­аль­но за­ве­рен­ный пе­ре­вод.

Ин­струк­ция не преду­смат­ри­ва­ет обя­за­тель­ное ко­пи­ро­ва­ние пас­пор­тов и иных до­ку­мен­тов кли­ен­тов, хо­тя мно­гие ор­га­ни­за­ции и сей­час сни­ма­ют ксе­ро­ко­пию с пас­пор­та, по­рой всех его стра­ниц, да­же во­пре­ки воз­ра­же­ни­ям граж­дан. Та­кие ко­пии мо­гут ис­поль­зо­вать­ся про­тив кли­ен­тов, на­при­мер, что­бы взять на его имя кре­дит, за­ре­ги­стри­ро­вать юри­ди­че­ское ли­цо и т.д.

На­пом­ним, что, по дей­ству­ю­ще­му за­ко­но­да­тель­ству, иден­ти­фи­ка­цию кли­ен­тов по­ми­мо бан­ков, на ко­то­рые но­вая ин­струк­ция не рас­про­стра­ня­ет­ся, долж­ны про­из­во­дить про­фес­си­о­наль­ные участ­ни­ки рын­ка цен­ных бу­маг, стра­хо­вые и ли­зин­го­вые ком­па­нии, лом­бар­ды, по­ку­па­те­ли и про­дав­цы дра­го­цен­ных ме­тал­лов и кам­ней, юве­лир­ных из­де­лий и их ло­ма, ор­га­ни­за­то­ры ло­те­рей, управ­ля­ю­щие ком­па­нии ин­ве­сти­ци­он­ных и не­го­су­дар­ствен­ных пен­си­он­ных фон­дов, опе­ра­то­ры по при­е­му пла­те­жей, кре­дит­ные по­тре­би­тель­ские ко­опе­ра­ти­вы, мик­ро­фи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции и т.д., ес­ли сдел­ка с дви­жи­мым иму­ще­ством пре­вы­ша­ет 600 ты­сяч руб­лей. Та­к­же кли­ен­тов обя­за­ны про­ве­рять по­сред­ни­ки по куп­ле-про­да­же не­дви­жи­мо­го иму­ще­ства (ри­ел­то­ры), ко­гда его сто­и­мость до­сти­га­ет 3 млн руб­лей.