ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
«О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
Статья 1
Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2005, № 47, ст. 4828; 2006, № 31, ст. 3446, 3452; 2007, № 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; 2010, № 29, ст. 3600; № 30, ст. 4007; № 31, ст. 4166) следующие изменения:
1) статью 5 дополнить абзацами следующего содержания:
«страховые брокеры и общества взаимного страхования;
негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги радиотелефонной подвижной связи.».
2) в статье 6:
а) часть 1 изложить в следующей редакции:
«1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
а) внесение на счет или снятие со счета юридического лица денежных средств в наличной форме;
б) покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
в) передача физическим лицом профессиональному участнику рынка ценных бумаг наличных денежных средств для совершения сделок с ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами (за исключением случаев, когда такая операция производится через брокерский счет);
г) получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
д) обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства в той же валюте, за исключением случаев, когда обмен производится между кредитными организациями;
е) внесение в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
ж) осуществление платежа в наличной форме по договору купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, а равно их реализации по агентскому договору, договору комиссии;
з) получение платежа в наличной форме за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе, в электронной форме, и выплата в наличной форме денежных средств либо передача иного имущества в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;
и) внесение физическим лицом оператору по приему платежей или оператору связи, имеющему право самостоятельно оказывать услуги радиотелефонной подвижной связи, наличных денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), а также направленных органам государственной власти, органам местного самоуправления и бюджетным учреждениям, находящимся в их ведении, в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации;
к) внесение физическим лицом или юридическим лицом - членом кредитного потребительского кооператива (пайщиком) денежных средств в собственность кредитного кооператива для осуществления кредитными кооперативом своей деятельности;
2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами, в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;
3) операции по банковским счетам (вкладам) клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом;
а) размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
б) открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
в) перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
г) зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации (за исключением присоединения или преобразования), либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) на указанную сумму не производились с момента его открытия;
д) зачисление денежных средств на счет или списание денежных средств со счета при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга), включая сублизинг;
е) зачисление денежных средств на счет или списание денежных средств со счета при осуществлении платежей по договору купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, а равно полученных в рамках их реализации по агентскому договору, договору комиссии;
ж) зачисление денежных средств на счет при осуществлении платежа за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе, в электронной форме, или списание денежных средств со счета при осуществлении выплаты денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх.
4) иные сделки с движимым имуществом:
а) помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей, а также иного имущества в ломбард;
б) выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения, а также выплата физическому лицу выкупной суммы, выплачиваемой при расторжении договора страхования жизни, или выплата, связанная с участием страхователя в инвестиционном доходе страховой организации, не являющаяся страховой выплатой или страховой премией;
в) получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга), включая сублизинг;
г) переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
д) получение и предоставление драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий по договору купли-продажи, а также осуществление платежа в наличной форме по такому договору;
е) получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;
ж) предоставление или получение беспроцентного займа;
з) предоставление и (или) получение денежных средств в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу;
и) приобретение физическим лицом ценных бумаг при условии осуществления их оплаты в наличной форме;
к) операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), включенном в перечень, определяемый в соответствии с подпунктом 2 настоящего пункта, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).».
б) пункт 4 изложить в следующей редакции:
«Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган:
кредитными организациями – в отношении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в подпунктах «а» - «д» пункта 1, пунктах 2 и 3 части 1 и части 1.2 настоящей статьи;
иными организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом - в отношении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в подпунктах «е», «ж» пункта 1, пунктах 2 и 4 части 1 и части 1.1 настоящей статьи.»;
в) дополнить статью частью 1.2 следующего содержания:
«1.2. Операции по зачислению денежных средств на банковский счет клиента и списанию денежных средств с банковского счета клиента при осуществлении платежей по сделкам с недвижимым имуществом подлежат обязательному контролю, если сумма операции равна или превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей или превышает ее.».
3) в статье 7:
а) абзац первый подпункта 4 пункта 1 изложить в следующей редакции:
«4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами:».
б) подпункт 5 пункта 1 изложить в следующей редакции:
«5) уделять повышенное внимание операциям клиентов, в отношении которых в организацию поступил письменный запрос уполномоченного органа, в том числе, предоставлять в уполномоченный орган дополнительную информацию о таких операциях, объем и характер которой определяется в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации – также предоставлять информацию о движении средств по счетам (вкладам) таких клиентов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Порядок направления уполномоченным органом письменных запросов определяется Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации,».
в) дополнить пунктом 1.4 в следующей редакции:
«1.4. Упрощенная идентификация клиента проводится организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, в случаях, когда клиент является дипломатическим представительством иностранного государства на территории Российской Федерации, федеральным органом государственной власти или иным государственным органом, органом государственной власти или иным государственным органом субъекта Российской Федерации, органом местного самоуправления, а также, если клиент является физическим лицом, совершающим следующие операции (сделки) на сумму, не превышающую 100 000 рублей:
Упрощенная идентификация предусматривает установление фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), реквизитов документа, удостоверяющего личнсоть клиента.
Упрощенная идентификация не допускается в случаях, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.».
Статья 2
Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования.
[ Ювелирные Известия ]