ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО
от 21 сен­тяб­ря 2010 г. № 7

«О разъ­яс­не­нии от­дель­ных во­про­со­в, по предо­став­ле­нию све­де­ний об опе­ра­ци­ях, под­ле­жа­щих обя­за­тель­но­му кон­тро­лю, свя­зан­ных с по­ме­ще­ни­ем дра­го­цен­ных ме­тал­ло­в, дра­го­цен­ных кам­ней, юве­лир­ных из­де­лий из них и ло­ма та­ких из­де­лий или иных цен­но­стей в лом­бар­д, а так­же с предо­став­ле­ни­ем юри­ди­че­ски­ми ли­ца­ми, не яв­ля­ю­щи­ми­ся кре­дит­ны­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми, бес­про­цент­ных зай­мов фи­зи­че­ским ли­цам и (и­ли) дру­гим юри­ди­че­ским ли­ца­м»

1. Со­глас­но пп. 4 п. 1 ст. 6 Фе­де­раль­но­го за­ко­на от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О про­ти­во­дей­ствии ле­га­ли­за­ции (от­мы­ва­ни­ю) до­хо­до­в, по­лу­чен­ных пре­ступ­ным пу­те­м, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма» (да­лее – Фе­де­раль­ный за­кон № 115-ФЗ) опе­ра­ци­ей, под­ле­жа­щей обя­за­тель­но­му кон­тро­лю, яв­ля­ет­ся не­по­сред­ствен­но по­ме­ще­ние дра­го­цен­ных ме­тал­ло­в, дра­го­цен­ных кам­ней, юве­лир­ных из­де­лий из них и ло­ма та­ких из­де­лий или иных цен­но­стей на сум­му, рав­ную или пре­вы­ша­ю­щую 600 000 руб­лей ли­бо рав­ную сум­ме в ино­стран­ной ва­лю­те, эк­ви­ва­лент­ной 600 000 руб­лей, или пре­вы­ша­ю­щую ее, в лом­бар­д.

При этом в Фе­де­раль­ном за­ко­не № 115-ФЗ не со­дер­жит­ся ка­ких-­ли­бо изъ­я­тий в от­но­ше­нии це­ли по­ме­ще­ния вы­ше­пе­ре­чис­лен­ных пред­ме­тов (цен­но­стей) в лом­бар­д.

В этой свя­зи, при­ни­мая во вни­ма­ни­е, что в со­от­вет­ствии с Фе­де­раль­ным за­ко­ном от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О лом­бар­дах» по­ме­ще­ние цен­но­стей мо­жет осу­ществ­лять­ся граж­да­на­ми как в це­лях по­лу­че­ния крат­ко­сроч­ных зай­мо­в, так и в це­лях хра­не­ни­я, опе­ра­ци­я­ми, под­ле­жа­щи­ми обя­за­тель­но­му кон­тро­лю, яв­ля­ют­ся опе­ра­ци­и, со­вер­ша­е­мые и по до­го­во­ру зай­ма, и по до­го­во­ру хра­не­ни­я.

При этом сум­мой опе­ра­ции бу­дет яв­лять­ся не­по­сред­ствен­но сум­ма оцен­ки иму­ще­ства, рав­ная или пре­вы­ша­ю­щая 600 000 руб­лей ли­бо рав­ная сум­ме в ино­стран­ной ва­лю­те, эк­ви­ва­лент­ной 600 000 руб­лей, или пре­вы­ша­ю­щая ее, ука­зы­ва­е­мая со­от­вет­ствен­но в за­ло­го­вом би­ле­те или со­хран­ной кви­тан­ци­и, яв­ля­ю­щи­ми­ся блан­ка­ми стро­гой от­чет­но­сти в со­от­вет­ствии с ука­зан­ным за­ко­но­м.

Учи­ты­вая из­ло­жен­но­е, при за­пол­не­нии ор­га­ни­за­ци­ей фор­мы 4-СПД в со­от­вет­ствии с Ин­струк­ци­ей о пред­став­ле­нии в Фе­де­раль­ную служ­бу по фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу ин­фор­ма­ци­и, преду­смот­рен­ной Фе­де­раль­ным за­ко­ном № 115-ФЗ, утвер­жден­ной при­ка­зом Фе­де­раль­ной служ­бы по фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу от 05.10.2009 № 245, в по­ле № 119 «Сум­ма опе­ра­ции в руб­ле­вом эк­ви­ва­лен­те» не­об­хо­ди­мо ука­зы­вать сум­му оцен­ки иму­ще­ства, а в по­ле № 126 «До­пол­ни­тель­ная ин­фор­ма­ци­я» ука­зы­вать сум­му фак­ти­че­ски вы­дан­но­го зай­ма.

2. Со­глас­но пп. 4 п. 1 ст. 6 Фе­де­раль­но­го за­ко­на № 115-ФЗ сдел­ка по предо­став­ле­нию юри­ди­че­ски­ми ли­ца­ми, не яв­ля­ю­щи­ми­ся кре­дит­ны­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми, бес­про­цент­ных зай­мов фи­зи­че­ским ли­цам и (и­ли) дру­гим юри­ди­че­ским ли­цам под­ле­жит обя­за­тель­но­му кон­тро­лю, ес­ли сум­ма, на ко­то­рую она со­вер­ша­ет­ся, рав­на или пре­вы­ша­ет 600 000 руб­лей ли­бо рав­на сум­ме в ино­стран­ной ва­лю­те, эк­ви­ва­лент­ной 600 000 руб­лей, или пре­вы­ша­ет ее.

Пунк­том 1 ст. 807 Граж­дан­ско­го ко­дек­са Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции преду­смат­ри­ва­ет­ся, что до­го­вор зай­ма счи­та­ет­ся за­клю­чен­ным с мо­мен­та пе­ре­да­чи де­нег или дру­гих ве­щей за­ем­щи­ку, т.е. да­той опе­ра­ци­и, под­ле­жа­щей обя­за­тель­но­му кон­тро­лю, бу­дет яв­лять­ся да­та до­ку­мен­та, под­твер­жда­ю­ще­го фак­ти­че­скую пе­ре­да­чу/­пе­ре­чис­ле­ние де­неж­ных средств на сум­му, рав­ную или пре­вы­ша­ю­щую 600 000 руб­лей ли­бо рав­ную сум­ме в ино­стран­ной ва­лю­те, эк­ви­ва­лент­ной 600 000 руб­лей, или пре­вы­ша­ю­щую ее.

В том слу­ча­е, ес­ли сум­мы от­дель­ных пла­те­жей, со­вер­ша­е­мых в рам­ках од­но­го до­го­во­ра бес­про­цент­но­го зай­ма, ме­нее 600 000 руб­лей ли­бо ме­нее сум­мы в ино­стран­ной ва­лю­те, эк­ви­ва­лент­ной 600 000 руб­лей, а об­щая сум­ма не­сколь­ких пла­те­жей рав­на или пре­вы­ша­ет ука­зан­ную сум­му, то со­от­вет­ству­ю­щая ин­фор­ма­ция долж­на пред­став­лять­ся сле­ду­ю­щим об­ра­зо­м. Каж­дый раз, ко­гда сум­ма пла­те­жей бу­дет рав­на или пре­вы­сит 600 000 руб­лей ли­бо рав­на сум­ме в ино­стран­ной ва­лю­те, эк­ви­ва­лент­ной 600 000 руб­лей, ли­бо пре­вы­сит ее, ор­га­ни­за­ци­ям не­об­хо­ди­мо пред­став­лять све­де­ния как об опе­ра­ци­ях, под­ле­жа­щих обя­за­тель­но­му кон­тро­лю.

При этом в со­об­ще­нии по фор­ме 4-СПД в по­ле № 121 «Ос­но­ва­ние со­вер­ше­ния опе­ра­ци­и» ука­зы­ва­ют­ся но­мер, да­та и вид до­го­во­ра, и, при на­ли­чи­и, об­щая сум­ма до­го­во­ра. В по­ле № 122 «Назна­че­ние пла­те­жа» ука­зы­ва­ют­ся рек­ви­зи­ты всех обос­но­вы­ва­ю­щих и под­твер­жда­ю­щих до­ку­мен­то­в, на ос­но­ва­нии ко­то­рых осу­ществ­ля­лись опе­ра­ции с де­неж­ны­ми сред­ства­ми или иным иму­ще­ство­м, по ко­то­рым сум­ма пла­те­жей со­ста­ви­ла или пре­вы­си­ла 600 000 руб­лей ли­бо бы­ла рав­на сум­ме в ино­стран­ной ва­лю­те, эк­ви­ва­лент­ной 600 000 руб­лей, или пре­вы­си­ла ее.

В по­ле № 126 «До­пол­ни­тель­ная ин­фор­ма­ци­я» при на­прав­ле­нии по­сле­ду­ю­щих со­об­ще­ний за­пол­ня­ют­ся све­де­ния об об­щей сум­ме пла­те­жей, осу­ществ­лен­ных по до­го­во­ру на да­ту фор­ми­ро­ва­ния со­об­ще­ни­я, и све­де­ния о но­ме­рах со­об­ще­ний, ра­нее пред­став­лен­ных по ука­зан­но­му до­го­во­ру.