Как открыть ломбард: какие документы необходимы для открытия ломбарда?

Раздел: Повышение квалификации
04 сентября 2009 г.

Как открыть ломбард: какие документы необходимы для открытия ломбарда?Для того чтобы осуществлять предпринимательскую деятельность, открыть ломбард, в первую очередь, необходимо зарегистрировать юридическое лицо.
Создание юридического лица регламентируется главой 4 ГК РФ, а также соответствующими Федеральными законами, в зависимости от выбранной организационно-правовой формы. Наиболее распространенными формами существования коммерческих предприятий являются:
  • общества с ограниченной ответственностью (ООО) 
  • акционерные общества открытого типа (ОАО)
  • акционерные общества закрытого типа (ЗАО).
Выбор организационно-правовой формы создаваемого предприятия лучше осуществить проконсультировавшись с юристами. Также для ускорения открытия юр.лица рекомендуется воспользоваться услугами юридических контор - многие из них предоставляют такую услугу, и возьмут на себя всю рутину по регистрации юридического лица и подготовке соответствующих документов.
 
Порядок регистрации юридических лиц определен Федеральным законом от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". С полезной информацией, которая поможет в процессе регистрации, Вы сможете ознакомиться на сайте www.mosnalog.ru. Также рекомендуем вам ознакомиться с Федеральным законом от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" (вступит в силу с 01.01.2008 г.). 
 

Примерный перечень необходимых для регистрации документов: 

  • решение (протокол) о созданнии Общества.
  • устав Общества.
  • учредительный договор Общества (если будет несколько учредителей)
  • заявление на регистрацию Общества по форме 13001
  • оплаченная государственная пошлина на 2000 руб. 
  • в дальнейшем необходимо будет получить разрешение на данный вид деятельности

Примерный перечень необходимых для работы документов:

  • Свидетельство о регистрации;
  • Правоустанавливающие документы на помещения, где будет располагаться Ваше предприятие (договор купли-продажи, договор аренды и т.д.);
  • Санитарно-эпидемиологическое заключение с приложением перечня видов выполняемых работ и (или) оказываемых услуг.
Однако открытие ломбарда не ограничивается стандартной процедурой государственной регистрации фирмы и сопряжено с рядом трудностей "технического характера". Так как ломбард имеет дело непосредственно с ювелирными изделиями, в состав которых входят драгоценные металлы и камни, то это означает, что данная организация подлежит постановке на учет в ряде государственных служб, а именно: 
  • в Федеральной службе по финансовому мониторингу (ранее называлась Комитетом финансового мониторинга),
  • в Государственной инспекции пробирного надзора Российской государственной пробирной палаты.
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Межрегиональные управления федеральной службы по финансовому мониторингу существуют в соответствии с территориальным делением Российской Федерации на федеральные округа.
Пробирный надзор действует в России как государственная система с 1700 года. Целью деятельности пробирного надзора является защита прав потребителей ювелирных и других бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, прав изготовителей указанных изделий от недобросовестной конкуренции, а также защита государственных интересов в сфере производства, использования и обращения драгоценных металлов и драгоценных камней. Государственных инспекций пробирного надзора несколько в соответствии с районами деятельности, объединяющими несколько субъектов РФ.

Постановка на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу

Согласно постановлению правительства РФ от 18 января 2003 г. № 28 об утверждении положения о постановке на учет в федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы постановке на учет подлежат в том числе ломбарды. Постановка на учет организации осуществляется в течение 30 дней с даты ее государственной регистрации. Для постановки на учет организация представляет в Федеральную службу по финансовому мониторингу следующие документы:
а) заявление о постановке на учет (в произвольной форме), подписанное руководителем и заверенное печатью организации; оформляется на фирменном бланке предприятия.
б) карта постановки на учет по форме, утвержденной Федеральной службой по финансовому мониторингу (форма 2-КПУ). Заверяется нотариально. В пункте 16 формы 2-КПУ должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля должно иметь высшее юридическое, либо экономическое образование.
Федеральная служба по финансовому мониторингу принимает решение о постановке либо отказе в постановке организации на учет в срок, не превышающий 10 дней с даты представления вышеуказанных документов. Уведомление о принятии соответствующего решения вручается представителю организации под расписку или направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
В случае изменения сведений, содержащихся в карте постановки на учет, организация в течение 5 дней сообщает о них в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
Документы для постановки на учет могут быть представлены в Федеральную службу по финансовому мониторингу представителем организации или направлены заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Постановка на специальный учет в Пробирной палате

Согласно инструкции о порядке ведения специального учета организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, организации перед осуществлением операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями встают на специальный учет в государственных инспекциях пробирного надзора Российской государственной пробирной палаты, в районе деятельности которых они прошли государственную регистрацию.

Документы, необходимые для постановки на учет:

  • заявление о постановке на специальный учет;
  • заполненная карта постановки на специальный учет (в двух экземплярах) по утвержденной форме;
  • копия свидетельства о государственной регистрации;
  • копия информационного письма территориального органа статистики об учете в составе Единого государственного реестра предприятий и организаций (ЕГРПО) с кодами ОКВЭД;
  • копия свидетельства о постановке объекта на налоговый учет с указанием его идентификационного номера (ИНН);
  • копии документов, свидетельствующих о владении помещениями для осуществления операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями (на правах собственности, оперативного управления, аренды, субаренды);
  • одновременно заявителями представляются для ознакомления нотариально заверенные копии учредительных документов (учредительного договора и устава или положения) с дополнениями и изменениями, которые возвращаются госинспекцией после рассмотрения заявления.

После постановки на учет Пробирная палата выдает следующие документы:

  • свидетельство о постановке на специальный учет (сроком на 5 лет, далее - перерегистрация);
  • заверенную госинспекцией карту постановки на специальный учет в одном экземпляре.
В случае изменений организации и ИП, поставленные на учет, обязаны в течение 20 дней уведомить госинспекцию. Одновременно должны быть предоставлены те из документов, данные которых изменились и новая карта спецучета в 2-х экземплярах. Необходимо приложить опись (в 2-х экземплярах) всех представленных в инспекцию документов с указанием количества страниц.
При выявлении организации или ИП, производящих операции с драгоценными металлами и камнями, не поставленных на учет, виновные должностные лица или ИП привлекаются к административной ответственности в соответствии с законодательством РФ.
Таким образом, постановка на учет в соответствующих структурах обязательна для полноценной деятельности ломбардов.

Лицензирование:

Федеральным законом от 08.08.2001 N 128-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности", вступившим в силу с 11.02.2002, лицензирование деятельности ломбардов не предусмотрено.

Особенности:

 В соответствии со ст. 358 Гражданского кодекса РФ ломбард обязан страховать в пользу залогодателя за свой счет принятые в залог вещи в полной сумме их оценки, устанавливаемой в соответствии с ценами на вещи такого рода и качества, обычно устанавливаемыми в торговле в момент их принятия в залог. Согласно ст. 6 Федерального закона от 19.07.2007 г. № 196-ФЗ "О ломбардах " ломбард обязан страховать в пользу заемщика или поклажедателя за свой счет риск утраты и повреждения вещи, принятой в залог или на хранение, на сумму, равную сумме ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 указанного закона. Заложенная или сданная на хранение вещь должна быть застрахована на протяжении всего периода ее нахождения в ломбарде.

[ avtorsoft.ru ]

версия для печати

Близкие по теме новости

  • 29 марта 2012 г.:

    Отличная статья!

    Кроме всего прочего Автор не упомянул о программном обеспечении, так как это очень важный элемент при открытии ломбарда! Сегодня на рынке программного обеспечения достаточный выбор, не то что лет 5 назад ...

  • 17 декабря 2012 г.:

    так для открытия ломбарда Я должно иметь высшее юридическое, либо экономическое образование. ?

  • 08 июня 2013 г.:

    Мы работаем с прогой PawnShop уже давно, и могу сказать- мы ей очень довольны.

  • 18 июля 2013 г.:

    Мы в нашем ломбарде тоже используем прогаму PawnShop, и она нам очень нравица ) В ней ничего не надо рассчитывать она все делает за меня, я просто ввожу данные клиента и вес залога.

  • 27 февраля 2014 г.:

    А кто вообще находил демо-версии программ, кроме PawnShop? Она, по моему мнению, самая открытая для изучения и тестирования перед покупкой. Скачали демку, посмотрели (кстати нет ограничений по времени и функциям - это не часто встретишь). Позвонили пообщались с разработчиками по возникшим вопросам. Нам все разжевали, показали и предоставили все что нам хотелось знать про работу с программой. Когда такой подход к пользователям, приятно работать.

  • 18 марта 2014 г.:

    Сколько стоит эта программа? PawnShop

  • 26 марта 2014 г.:

    Стоит она по-разному, в России её продаёт "ИТ финас групп", можно у них поинтересоваться. Скайп office.i-f-g

  • 24 февраля 2016 г.:

    С открытием своего ломбарда у меня встал вопрос как автоматизировать вопросы делопроизводства, потому как на рынке программного обеспечения не так много продуктов оптимизированных именно для работы в ломбарде. Такие программы как например 1С избыточны и их стоимость весьма высока. Среди программ для ломбардов мой выбор пал на Pawn Shop. Протестировав демо-версию я понял что это то что мне нужно. В программе множество настроек начиная от редактирования тарифных планов, дополнительных начислений, ограничения прав оценщиков, заканчивая рассылкой sms уведомление клиентам. В программе есть множество отчётов для ведения бухгалтерии. В общем и целом на данный момент Pawn Shop это лучшее решение за свою цену для ведения бизнеса связанного с ломбардом.

  • 08 апреля 2016 г.:

    Путём проб и ошибок я выбрал программный продукт PawnShop разработки фирмы Algo-rithm. Постоянную лицензию покупали в России после того, как поработали с демо-версией и оценили возможности программы. Лицензия обошлась в 355 у.е. Это значит, что в эту сумму вошло все, что необходимо для того, чтобы программа была установлена и заработала. Пользовались и услугами техподдержки: оперативно и результативно. Кстати, разработчики предлагают «эконом-вариант», который, думаю, будет оптимальным решением для тех, кто только собирается открыть ломбард или еще не вышел на окупаемость. Так называемая подписка стоимостью 21 у.е. в месяц с бесплатным переходом на новые версии. Программа адаптирована под законодательство стран бывшего СССР, имеет удобный интерфейс, необходимый функционал, в том числе и безопасности хранения данных.

    • Полезное

    Полезное

     

    Архив новостей

    2025 год

    январь февраль март апрель
    май июнь июль август
    сентябрь октябрь ноябрь декабрь

    Нас читают

    Администрация Президента РФ, Совет федерации РФ, Государственная Дума РФ, Гильдия Ювелиров, директора и менеджеры ювелирных компаний.

    -->